Certificat essec les fondamentaux de la gestion de patrimoine





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date de publication09.10.2019
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Certificat ESSEC Les fondamentaux de la gestion de patrimoine

Séminaire « L’assurance-vie, la retraite et la prévoyance »

Descriptif


Ce séminaire traite de l’assurance-vie, de la retraite, et de la prévoyance, comme les outils incontournables d’un bilan social, patrimonial et financier. Dans un premier temps, les connaissances de base de l’assurance-vie seront passées en revue : histoire de l’assurance-vie, cadre juridique et fiscal en cas de vie et en cas de décès, différents types de contrats et gestion financière associée, clause bénéficiaire, etc. Dans un second temps, on étudiera comment l’assurance-vie répond aux multiples besoins du client : placement financier, préparation à la retraite, organisation de la transmission, optimisation de la fiscalité, etc. Une étude de cas permettra de décliner les points de passage obligés de l’assurance-vie. Enfin, l’ensemble des connaissances théoriques et des acquis pratiques sera transposé dans le cadre de la vente de l’assurance-vie. Des jeux de rôles seront organisés pour mettre en scène les recettes gagnantes selon le style de chacun.

On passera aussi en revue le système des retraites en France et le choc financier prévisible qu’il convient de préparer dès à présent. Puis, on étudiera les solutions adaptées à chacun (loi Madelin, PERP, dispositifs collectifs). Une étude de cas permettra de calculer un bilan retraite, partie intégrante d’un bilan social et patrimonial. Enfin, l’ensemble des connaissances théoriques et des acquis pratiques sera transposé dans la mise en œuvre des solutions de retraite et de prévoyance au travers de jeux de rôles organisés pour permettre à chacun de perfectionner ses réflexes gagnants.

Public


Ce séminaire s’adresse aux professionnels de la gestion de patrimoine ainsi qu’aux professions associées :

  • Les conseillers en investissements financiers (CIF)

  • Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI)

  • Les conseillers en gestion patrimoniale (CGP) dans les banques et autres institutions

  • Les réseaux commerciaux habilités à diffuser l’assurance-vie

  • Les conseillers en gestion de fortune dans les banques privées

  • Les agents commerciaux (défiscalisation)

  • Les professions connexes à la gestion de patrimoine : agents immobiliers, notaires, agents d’assurance, démarcheurs bancaires et financiers, courtiers en assurances, experts comptables, avocats, etc.

Objectifs de la formation


A la fin de cette formation, les participants auront acquis les méthodes suivantes :

  • Savoir écouter les besoins et les objectifs du client

  • Mettre en adéquation les avantages de l’assurance-vie, de la retraite et de la prévoyance et les attentes du client : épargner financièrement, préparer sa retraite, organiser la transmission de son patrimoine, optimiser sa fiscalité

  • Savoir vendre la fiscalité de l’assurance-vie, de la retraite et de la prévoyance

  • Savoir vendre le facteur temps (moyen / long terme) de l’assurance-vie, de la retraite et de la prévoyance

  • Prendre appui sur la clause bénéficiaire pour la mise en place du contrat

  • Négocier les frais d’un contrat d’assurance vie

  • Chiffrer un bilan « retraite »

  • Evaluer les besoins du client à la retraite

  • Savoir comparer les produits de retraite et de prévoyance et les solutions alternatives

Dynamiques pédagogiques


Pendant cette formation, l’intervenant insistera particulièrement sur les points suivants :

  • La prise de conscience de l’ampleur du phénomène de l’assurance vie, son historicité, sa capacité à répondre aux multiples besoins de la clientèle et aux divers objectifs de la gestion patrimoniale

  • L’importance des avantages fiscaux de l’assurance vie, de la retraite et de la prévoyance, en cas de vie et en cas de décès

  • L’enjeu de l’assurance-vie, de la retraite et de la prévoyance qui « ne s’achète pas mais se vend ».

  • La prise de conscience des participants devant les enjeux sociologiques, sociaux et financiers liés à la retraite (et à la dépendance) : vieillissement de la population, allongement continu de la vie, allongement de la retraite, choc financier de 2040, etc.

  • L’importance de l’écoute sociale, patrimoniale et financière du client afin de mettre en place des solutions adaptées et durables

La pédagogie mise en œuvre s’appuiera sur des exposés, des cas pratiques et des jeux de rôle. L’interaction au sein du groupe sera favorisée, l’expérience de chacun étant partagée afin de faire ressortir les meilleures pratiques.

Thèmes traités


  • Histoire de l’assurance-vie

  • Production et distribution de l’assurance-vie, point de vue sur la concurrence

  • Le cadre juridique et fiscal de l’assurance-vie

  • La clause bénéficiaire

  • L’assurance-vie comme réponse aux besoins des clients

  • Les différents types de contrat: contrats en euros, contrats multi-supports, multi gestion, fonds dédiés

  • Les différentes gestions financières associées : fonds profilés, gestion à horizon, gestion personnalisée

  • La place de l’assurance-vie dans la gestion de patrimoine : étude de cas

  • La vente de l’assurance-vie, retraite et prévoyance au client : techniques de vente, simulation par jeux de rôle, éthique.

  • Le point sur les retraites en France : vieillissement de la population, allongement continu de la vie, allongement de la retraite, évolution des systèmes de retraite, système de répartition / système de capitalisation, les trois piliers, chocs et problèmes de financement à venir, etc.

  • Les solutions de retraite : la loi Fillon, la loi Madelin, le plan de retraite individuel PERP, le plan d’épargne collectif PERCO, les plans de retraite Art 83 et Art 39, le plan d’épargne entreprise PEE

  • La comparaison PERP / Assurance-vie

  • La dépendance

  • Les marchés de la prévoyance et de la santé : l’assurance décès, les rentes éducation, la pension de conjoint, les indemnités perte de revenu…

Intervenant pressenti


Georges Fernandez (Ancien agent général AXA – Producteur de films)

Georges Fernandez a exercé pendant 20 ans au sein du groupe AXA le métier d’Agent Général spécialisé en assurances de personnes (placements, assurance vie, retraite et prévoyance). Riche d’un portefeuille de 1000 clients, il a créé un cabinet de référence et a négocié des contrats avec de grands opérateurs bancaires et financiers. Actuellement producteur de cinéma, Georges Fernandez travaille dans le financement de films.

Informations pratiques


  • Lieu : Campus de l’ESSEC au CNIT (Paris – La Défense)

  • Durée du séminaire : 2 jours (15 heures)

  • Dates du séminaire : voir le calendrier sur www.longin.fr

  • Contact : Julie Le Gouëz (ESSEC) - Tel : 01 46 92 35 99 - E-mail : legouez@essec.fr




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